Montos límites en transferencias: ARCA investigará a quienes superen el máximo
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) puso en marcha un nuevo sistema de fiscalización que cambia de manera significativa la forma en que se vigilan las operaciones financieras. Entre los puntos más importantes, se ajustaron los montos mínimos que activan los controles sobre saldos bancarios, transferencias, acreditaciones, retiros de efectivo y plazos fijos para alentar a los ahorristas.
Los nuevos topes que ARCA investigará
Nuevos topes para transferencias bancarias y billeteras virtuales
Con la última actualización, ARCA elevó los límites para reportar transferencias y acreditaciones, tanto en cuentas bancarias como en billeteras virtuales. Desde ahora, solo deberán informarse operaciones que superen los $50.000.000 en personas físicas y $30.000.000 en empresas. Esto representa un cambio drástico respecto a los topes anteriores, que eran de $2.000.000 para billeteras digitales y $1.000.000 para transferencias tradicionales.
Nuevos límites para extracciones en cajeros automáticos
También se modificaron los criterios para los retiros de dinero en efectivo. Antes, cualquier extracción por cajero era notificada sin importar el monto. Con las nuevas disposiciones, solo se reportarán aquellas que superen los $10.000.000, lo que facilita una mayor circulación de dinero físico sin generar alertas, salvo que haya indicios de movimientos sospechosos.
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Topes actualizados para plazos fijos y compras
En cuanto a los plazos fijos, solo se informarán los depósitos mayores a $100.000.000 en personas humanas y $30.000.000 en empresas. Además, en lo que respecta a las compras, ya no será necesario identificar al comprador cuando el gasto no supere los $10.000.000, sin importar si se paga en efectivo, con tarjeta o por medios digitales. Esto elimina los límites anteriores de $250.000 para pagos en efectivo y $400.000 con tarjeta, lo que simplifica notablemente las operaciones.
Cambios en el control de saldos bancarios
Por último, también se redefinieron los mínimos para activar controles sobre los saldos mensuales en cuentas bancarias. El nuevo umbral será de $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas, dejando atrás los viejos pisos que iban desde los $700.000 hasta $1.000.000, y que generaban múltiples alertas.
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